KANZLEI PRANGEL01 / 03
Vermögensübersicht
Bestand & Entwicklung
Frei verfügbarEinordnen
Langfristig gebundenPlanen
Einzahlungen · Entwicklung · Ziele
Beispielansicht – keine persönlichen KundendatenJAHRESGESPRÄCH 2026 / 2027 · PRIVATHAUSHALT
2026 abschließen.
2027 optimieren.
Deine Finanzen im Überblick. Deine nächsten Schritte im Plan.
Was hat sich bei dir verändert? Wie entwickelt sich dein Vermögen? Im Jahresgespräch verbinden wir Versicherungen, Vorsorge, Vermögen und Liquidität zu einem verständlichen Gesamtbild.
Erst den Termin auswählen. Die passenden Unterlagen stimmen wir danach mit dir ab.
Kostenfrei für Bestandskunden · Büro oder Video
Tobias PrangelPersönlich. Vorausschauend. An der Seite.
DER PLAN FÜR 2027Klarheit. Prioritäten.
Nächste Schritte.
Nächste Schritte.
Drei Ergebnisse, die weiterhelfen.
BeispielansichtenPersönliche BetreuungPrivat & betrieblichKlare nächste SchritteVorbereitet ins neue Jahr
WARUM JETZT?
Dein Leben verändert sich. Deine Finanzplanung sollte mithalten.
Neue Ziele, ein anderes Einkommen oder lange nicht geprüfte Verträge: Wir gleichen deine Planung mit deiner heutigen Situation ab. Gesetzliche Änderungen können dabei neue Fragen aufwerfen. Gemeinsam klären wir, was für dich relevant ist und welche Schritte vor dem Jahreswechsel sinnvoll sind.
DAS ERGEBNIS
Das nimmst du aus unserem Gespräch mit.
Wir erstellen eine Vermögensübersicht, einen Einkommensschutzbrief und einen Jahresmaßnahmenplan – passend zur vereinbarten Betreuung.
KANZLEI PRANGEL02 / 03
Einkommensschutzbrief
Absicherung & offene Punkte
- Vorhandene Absicherung
- Finanzielle Belastungen
- Individuelle Prüfpunkte
Verständlich zusammengefasst
Beispielansicht – keine persönlichen KundendatenKANZLEI PRANGEL03 / 03
Jahresmaßnahmenplan
Bis zu drei Prioritäten
- KlärungWas prüfen wir zuerst?
- EntscheidungWer übernimmt was?
- UmsetzungBis wann ist es erledigt?
Die Schwerpunkte richten sich nach deiner Situation und unserem vereinbarten Betreuungsumfang.
DIE SCHWERPUNKTE
Ein Gespräch. Das ganze Bild.
Vermögen & Fortschritt
Einzahlungen und Entwicklung einordnen. Frei verfügbares und langfristig gebundenes Vermögen unterscheiden.
Liquidität & Kosten
Laufende Belastungen prüfen und konkrete Handlungsmöglichkeiten erkennen.
Ansprüche & Förderung
Genutzte Möglichkeiten erfassen und individuell zu prüfende Fragen festhalten.
Einkommensschutz
Vorhandene Absicherung verstehen und offene Punkte bei finanziellen Rückschlägen erkennen.
Vorsorge & Wünsche
Ziele, Familie und Nachlassplanung auf Veränderungen abstimmen.
Die nächsten Schritte
Bis zu drei Maßnahmen priorisieren – mit Zuständigkeit und Termin.
MEIN SERVICEVERSPRECHEN
Deine finanzielle Situation im Blick.
Dein Jahresgespräch gehört zu meinem Serviceversprechen. Wir nehmen uns Zeit für die vorhandene Situation und deine Ziele. Ein neuer Vertragsabschluss ist keine Voraussetzung.
306 Produktpartner und 4.265 zugängliche Tarife schaffen Auswahlmöglichkeiten. Entscheidend bleibt, was zur jeweiligen Situation passt.
Auswahlbreite: vom Kanzleiinhaber bestätigt am 6. Oktober 2026.
Tobias Prangel
Zertifizierter Generationen BeraterZGB · Universität Passau
Zertifizierter Vorsorge SpezialistZVS · Universität Passau
SO LÄUFT ES AB
In drei Schritten zu mehr Klarheit.
- 01
Termin auswählen
Du wählst einen passenden Termin im Büro oder per Video.
- 02
Gezielt vorbereiten
Wir stimmen mit dir ab, welche Informationen noch fehlen. Bereits vorhandene Unterlagen musst du nicht erneut einreichen.
- 03
Gemeinsam besprechen
Wir besprechen deine Schwerpunkte und halten bis zu drei nächste Schritte fest.
ZEIT FÜR DAS JAHRESGESPRÄCH
Mit einem klaren Plan
ins neue Jahr.
Dein Jahresgespräch ist als Teil meines Serviceversprechens für Bestandskunden kostenfrei.
Im Büro: Rapsacker 12, 23556 Lübeck.
Oder persönlich per Video.
Zeitzone: Deutschland (Europe/Berlin). Buchbar in den nächsten vier Wochen, mindestens 48 Stunden im Voraus.
Kein passender Termin dabei?
0451 / 502 66 73
GUT ZU WISSEN
Die wichtigsten Fragen.
Müssen vor der Buchung alle Unterlagen vorliegen?
Nein. Du buchst zuerst den Termin. Danach klären wir mit dir, welche Unterlagen für die Vorbereitung fehlen.
Ist eine gemeinsame Teilnahme möglich?
Ja, bei einem gemeinsam geplanten privaten Review. Teilnahme und Datenfreigaben stimmen wir mit euch ab.
Unternehmer und auch privat Mandant – welches Gespräch passt?
Unternehmen und Privathaushalt bleiben getrennte Reviews. Melde dich für die Abstimmung einer passenden Terminfolge.
Geht es wieder um neue Versicherungen?
Ausgangspunkt sind die vorhandene Situation und die Ziele. Neue Abschlüsse sind keine Voraussetzung für das Gespräch.
Welche Kosten entstehen?
Dein Jahresgespräch ist als Teil meines Serviceversprechens für Bestandskunden kostenfrei.
Wie findet das Gespräch statt?
Im Büro am Rapsacker 12 in Lübeck oder per Video. Nach bestätigter Videobuchung steht der Zugangslink in der Bestätigung und im persönlichen Vorbereitungsbereich.
Wie werden Daten und Unterlagen behandelt?
Kontaktdaten dienen der Terminorganisation. Zur Vorbereitung gibt es einen persönlichen, zeitlich begrenzten Link für gezielt angeforderte Unterlagen. Die Einzelheiten stehen in den Datenschutzhinweisen.
Kein passender Termin?
Unter 0451 / 502 66 73 oder info@prangel.net stimmen wir eine passende Lösung ab.