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KANZLEI PRANGELJahresgespräche 2026/2027
Termin wählen

JAHRESGESPRÄCH 2026 / 2027 · PERSÖNLICHE BETREUUNG

2026 abschließen.
2027 optimieren.

Finanzen im Überblick. Die nächsten Schritte im Plan.

Ein persönlicher Rückblick und ein klarer Blick nach vorn. Gemeinsam ordnen wir Versicherungen, Vorsorge, Vermögen und Liquidität – passend zur aktuellen Situation.

Jahresgespräch buchen Gesprächsergebnisse ansehen

Zuerst den Termin wählen. Die benötigten Unterlagen stimmen wir danach persönlich ab.

Kostenfrei für Bestandskunden · Büro oder Video
Persönliche BetreuungPrivat & betrieblichKlare nächste SchritteVorbereitet ins neue Jahr

WARUM JETZT?

Das Leben verändert sich. Die Finanzplanung sollte mithalten.

Veränderte Ziele, Einkommen und gesetzliche Rahmenbedingungen sind Anlass, die bestehende Planung gemeinsam zu prüfen. Im Jahresgespräch klären wir, was individuell relevant ist, was noch vor dem Jahreswechsel sinnvoll ist und was wir für 2027 vorbereiten.

DAS ERGEBNIS

Vom Überblick zum konkreten Plan.

Wir erstellen eine Vermögensübersicht, einen Einkommensschutzbrief und einen Jahresmaßnahmenplan – passend zur vereinbarten Betreuung.

KANZLEI PRANGEL01 / 03

Vermögensübersicht

Bestand & Entwicklung

Frei verfügbarEinordnen
Langfristig gebundenPlanen
Einzahlungen · Entwicklung · Ziele
Beispielansicht – keine persönlichen Kundendaten
KANZLEI PRANGEL02 / 03

Einkommensschutzbrief

Absicherung & offene Punkte

  • Vorhandene Absicherung
  • Finanzielle Belastungen
  • Individuelle Prüfpunkte
Verständlich zusammengefasst
Beispielansicht – keine persönlichen Kundendaten
KANZLEI PRANGEL03 / 03

Jahresmaßnahmenplan

Bis zu drei Prioritäten

  1. KlärungWas prüfen wir zuerst?
  2. EntscheidungWer übernimmt was?
  3. UmsetzungBis wann ist es erledigt?
Beispielansicht – keine persönlichen Kundendaten

Die Schwerpunkte richten sich nach Ihrer Situation und unserem vereinbarten Betreuungsumfang.

DIE SCHWERPUNKTE

Ein Gespräch. Das ganze Bild.

01

Vermögen & Fortschritt

Einzahlungen und Entwicklung einordnen. Frei verfügbares und langfristig gebundenes Vermögen unterscheiden.

02

Liquidität & Kosten

Laufende Belastungen prüfen und konkrete Handlungsmöglichkeiten erkennen.

03

Ansprüche & Förderung

Genutzte Möglichkeiten erfassen und individuell zu prüfende Fragen festhalten.

04

Einkommensschutz

Vorhandene Absicherung verstehen und offene Punkte bei finanziellen Rückschlägen erkennen.

05

Vorsorge & Wünsche

Ziele, Familie und Nachlassplanung auf Veränderungen abstimmen.

06

Die nächsten Schritte

Bis zu drei Maßnahmen priorisieren – mit Zuständigkeit und Termin.

MEIN SERVICEVERSPRECHEN

Ihre finanzielle Situation im Blick.

Ihr Jahresgespräch gehört zu meinem Serviceversprechen. Wir nehmen uns Zeit für die vorhandene Situation und Ihre Ziele. Ein neuer Vertragsabschluss ist keine Voraussetzung.

306 Produktpartner und 4.265 zugängliche Tarife schaffen Auswahlmöglichkeiten. Entscheidend bleibt, was zur jeweiligen Situation passt.

Auswahlbreite: vom Kanzleiinhaber bestätigt am 6. Oktober 2026.

Tobias Prangel

Zertifizierter Generationen BeraterZGB · Universität Passau

Zertifizierter Vorsorge SpezialistZVS · Universität Passau

SO LÄUFT ES AB

In drei Schritten zu mehr Klarheit.

  1. 01

    Termin auswählen

    Sie wählen einen passenden Termin im Büro oder per Video.

  2. 02

    Gezielt vorbereiten

    Wir stimmen mit Ihnen ab, welche Informationen noch fehlen. Bereits vorhandene Unterlagen müssen Sie nicht erneut einreichen.

  3. 03

    Gemeinsam besprechen

    Wir besprechen Ihre Schwerpunkte und halten bis zu drei nächste Schritte fest.

ZEIT FÜR DAS JAHRESGESPRÄCH

Mit einem klaren Plan
ins neue Jahr.

Ihr Jahresgespräch ist als Teil meines Serviceversprechens für Bestandskunden kostenfrei.

Im Büro: Rapsacker 12, 23556 Lübeck.
Oder persönlich per Video.

Zeitzone: Deutschland (Europe/Berlin). Buchbar in den nächsten vier Wochen, mindestens 48 Stunden im Voraus.

Kein passender Termin dabei?
0451 / 502 66 73

Ihr Jahresgespräch

Ziele, Vermögen, Liquidität, Vorsorge und Einkommensschutz. Bei Bedarf beziehen wir Immobilien und rechtliche Vorsorge ein.

Wie soll das Gespräch stattfinden?

GUT ZU WISSEN

Die wichtigsten Fragen.

Müssen vor der Buchung alle Unterlagen vorliegen?

Nein. Sie buchen zuerst den Termin. Danach klären wir mit Ihnen, welche Unterlagen für die Vorbereitung fehlen.

Ist eine gemeinsame Teilnahme möglich?

Ja, bei einem gemeinsam geplanten privaten Review. Teilnahme und Datenfreigaben stimmen wir mit Ihnen und Ihrer Partnerin oder Ihrem Partner ab.

Unternehmer und auch privat Mandant – welches Gespräch passt?

Unternehmen und Privathaushalt bleiben getrennte Reviews. Melden Sie sich für die Abstimmung einer passenden Terminfolge.

Geht es wieder um neue Versicherungen?

Ausgangspunkt sind die vorhandene Situation und die Ziele. Neue Abschlüsse sind keine Voraussetzung für das Gespräch.

Welche Kosten entstehen?

Ihr Jahresgespräch ist als Teil meines Serviceversprechens für Bestandskunden kostenfrei.

Wie findet das Gespräch statt?

Im Büro am Rapsacker 12 in Lübeck oder per Video. Nach bestätigter Videobuchung steht der Zugangslink in der Bestätigung und im persönlichen Vorbereitungsbereich.

Wie werden Daten und Unterlagen behandelt?

Kontaktdaten dienen der Terminorganisation. Zur Vorbereitung gibt es einen persönlichen, zeitlich begrenzten Link für gezielt angeforderte Unterlagen. Die Einzelheiten stehen in den Datenschutzhinweisen.

Kein passender Termin?

Unter 0451 / 502 66 73 oder info@prangel.net stimmen wir eine passende Lösung ab.